In einer sich ständig weiterentwickelnden Geschäftswelt, in der Technologie eine zentrale Rolle spielt, ist die Finanzbranche keine Ausnahme. Banken, Versicherungen und Asset Manager sind ständig gefordert, sich an sich schnell ändernde Kundenwünsche, gesetzliche Anforderungen und technologischen Fortschritt anzupassen.

In diesem Zusammenhang versprechen künstliche Intelligenz (KI)-basierte Assistenzsysteme einen großen Mehrwert für Unternehmen. Der vorliegende Artikel beleuchtet die wichtigsten Funktionen solcher Assistenzsysteme am Beispiel von Microsoft Copilot und bewertet verschiedene Einsatzmöglichkeiten in der Finanzbranche.

Was ist Microsoft Copilot?

Microsoft Copilot („Copilot“) ist ein KI-basierter Assistent, der in die Microsoft 365 Suite integriert ist. Dieser soll Unternehmen insbesondere dabei helfen, ihre Produktivität zu steigern, die Zusammenarbeit zu verbessern und Arbeitsprozesse zu rationalisieren. Copilot nutzt modernste Technologien aus den Bereichen KI, maschinelles Lernen und Verarbeitung natürlicher Sprache (NLP), um Aufgaben zu automatisieren, Nutzeranfragen entgegenzunehmen und intelligente Vorschläge zu unterbreiten. Dazu kombiniert Copilot, wie in Abbildung 1 illustriert, die Fähigkeiten von Large Language Models – generative Sprachmodelle wie beispielsweise GPT-4 (ChatGPT), welche natürliche Sprache verarbeiten und reproduzieren können – und Microsoft Graph, das Daten aus verschiedenen Microsoft 365-Anwendungen im Unternehmen bündelt.

Hauptfunktionen von Microsoft Copilot

Assistenzsysteme wie Microsoft Copilot können durch folgende wesentliche Funktionen charakterisiert werden:

• Automatisierung von Routineaufgaben, z. B. Erstellung von Berichten, Kategorisierung von Transaktionen oder Verwaltung von Dokumenten.
• Intelligente Datenanalyse großer Datenmengen, beispielsweise zur Risikobewertung, Entscheidungsfindung im Portfoliomanagement sowie zum Erkennen von Trends.
• Unterstützung der Zusammenarbeit von Teams durch Förderung von Kommunikation und gemeinsamem Arbeiten in Echtzeit.
• Automatisierte sowie performante Bereitstellung relevanter und exakter Information, z. B. für effiziente Kundenbetreuung und -service.
• Gewährleistung von Sicherheit und Compliance durch Einhaltung bereits bestehender Datenschutz-, Sicherheitsund Compliance-Verpflichtungen von Microsoft gegenüber kommerziellen Microsoft 365-Kunden, einschließlich der General Data Protection Regulation (GDPR) und der EU-Datenschutzgrundverordnung (European Union (EU) Data Boundary).

Zentrale Vorteile von Microsoft Copilot

Beim Einsatz in der Finanzbranche kann Microsoft Copilot zentrale Vorteile bieten:

• Gesteigerte Effizienz: Die Automatisierung von Aufgaben und die intelligente Datenanalyse ermöglichen es Unternehmen im Finanzsektor, effizienter zu arbeiten und Ressourcen für strategische Initiativen freizusetzen.
• Informierte Entscheidungsfindung: Copilot bietet umfassende Datenanalysen und Erkenntnisse, die es Unternehmen ermöglichen, fundierte Entscheidungen zu treffen und Risiken besser einzuschätzen.
• Kosteneinsparungen: Durch die Automatisierung von Prozessen können Unternehmen in der Finanzbranche ihre Betriebskosten senken.
• Skalierbarkeit: Copilot kann vergleichsweise einfach an sich ändernde Geschäftsanforderungen und Wachstum angepasst werden, ohne dass zusätzliche IT-Kosten anfallen.
• Höhere Kundenzufriedenheit: Ein verbesserter Kundenservice und eine schnellere Reaktion auf Kundenanfragen können zu einer höheren Kundenzufriedenheit führen und die Kundenbindung stärken.

Mögliche Nachteile und Herausforderungen von Microsoft Copilot

Neben einigen Vorteilen sollten mögliche Nachteile und Herausforderungen abgewogen werden:

• Kosten: Microsoft Copilot ist mit ca. 30 € pro Monat und Nutzerlizenz nicht kostenlos. Unternehmen sollten die Lizenzierungs- und Implementierungskosten in einer Kosten- Nutzen-Analyse bewerten.
• Anpassung und Integration: Die Integration von Copilot in bestehende Systeme kann eine komplexe Aufgabe sein und erfordert möglicherweise Anpassungen.
• Datenschutz und Sicherheit: Obwohl Copilot mit hohen Sicherheitsstandards entwickelt wurde, müssen Unternehmen der Finanzbranche sicherstellen, dass sensible Daten geschützt bleiben und alle relevanten Datenschutzrichtlinien eingehalten werden.
• Abhängigkeit von der Technologie: Die Abhängigkeit von KI und Automatisierung birgt auch Risiken, insbesondere im Falle von Systemausfällen oder Fehlfunktionen.
• Auftreten unerwarteter Resultate: Die Ausgaben komplexer KI-Anwendungen, die auf großen Datenmengen trainiert wurden, sind für den Menschen häufig nur schwer nachvollziehbar. Der daraus resultierende Black-Box-Charakter von KI-Anwendungen kann zu unerwarteten oder inhaltlich falschen Ergebnissen führen. Gute Kenntnisse der spezifischen Aufgabenstellung und eine kritische Prüfung der Ausgabe der KI-Anwendung sind somit erforderlich. Präzise formulierte Benutzereingaben mit hinreichendem Kontext können das Risiko unerwünschter Resultate reduzieren, erhöhen aber den Bedienaufwand.

Gerade beim Einsatz in der Entscheidungsfindung müssen folglich Ausgaben des KI-Assistenten geprüft und hinterfragt werden, um Nachvollziehbarkeit zu gewährleisten.

Anwendungsfälle von Microsoft Copilot für Banken: Innovationen in der Finanzindustrie

Die Integration von Assistenzsystemen in die Arbeitsabläufe von Finanzinstituten bietet verschiedene Möglichkeiten, die Effizienz zu steigern, den Kundenservice zu verbessern oder strategische Entscheidungen zu optimieren. Im Folgenden werden drei mögliche Anwendungsfälle für Banken dargestellt.

1. Optimierung von Kundenanfragen und Support

Der Kundenservice ist nicht nur in der Finanzbranche von entscheidender Bedeutung im Hinblick auf das Vertrauen und die Zufriedenheit der Kunden. Mittels Microsoft Copilot kann der Kundensupport optimiert werden und innovative Lösungen für Kundenanfragen generiert werden.

Wie Microsoft Copilot unterstützen kann:

• Automatisierte Kundeninteraktion: Copilot kann Chatbots und virtuelle Assistenten unterstützen, die in der Lage sind, Kundenanfragen rund um die Uhr zu beantworten. Dies ermöglicht eine sofortige Reaktion auf Kundenanliegen, auch außerhalb der Geschäftszeiten.
• Kontextbezogene Kundenunterstützung: Copilot analysiert Kundendaten und -historien, um personalisierte Unterstützung zu bieten. Wenn sich ein Kunde beispielsweise nach einer bestimmten Transaktion erkundigt, kann Copilot relevante Informationen bereitstellen, ohne dass der Kunde alle Details erneut eingeben muss.
• Beschleunigte Problemlösung: Bei komplexen Anfragen oder Problemen kann Copilot den Kundendienstmitarbeitenden empfohlene Lösungen und Informationen zur Verfügung stellen und so die Effizienz der Problemlösung erhöhen.
• Echtzeit-Übersetzungen: In einer globalisierten Welt bedienen Banken Kunden aus verschiedenen Ländern. Copilot bietet die Möglichkeit, Anfragen in Echtzeit zu übersetzen und erleichtert so die Kommunikation.

Durch die Integration von Microsoft Copilot in den Kundensupport können Banken die Qualität ihres Kundenservices verbessern, Wartezeiten verkürzen und Ressourcen freisetzen, die für strategische Aufgaben genutzt werden können.

2. Risikomanagement und Compliance-Überwachung

In den Bereichen Risikomanagement oder Compliance können Assistenzsysteme innovative Ansätze bieten.

Wie Microsoft Copilot unterstützen kann:

• Risikoüberwachung in Echtzeit: Copilot kann Transaktionen und Handelsaktivitäten in Echtzeit überwachen und ungewöhnliche Muster oder Risiken erkennen. Somit wird ein frühzeitiges Eingreifen ermöglicht.
• Automatisierte Compliance-Berichte: Die Einhaltung von Vorschriften erfordert oft die Erstellung umfangreicher Berichte. Copilot kann diesen Prozess automatisieren, indem es relevante Daten extrahiert und Berichte erstellt, die den Anforderungen der Aufsichtsbehörden entsprechen.
• Identifizierung von Betrugsfällen: Durch die Analyse von Transaktionsdaten und die Erkennung verdächtiger Aktivitäten kann Copilot helfen, Betrugsfälle frühzeitig zu erkennen und ggf. zu verhindern.
• Kollaborative Compliance: Copilot erleichtert die Zusammenarbeit zwischen verschiedenen Abteilungen und externen Partnern, um sicherzustellen, dass die Compliance- Anforderungen erfüllt werden.

Der Einsatz von Microsoft Copilot im Risikomanagement oder bei der Compliance-Überwachung kann es Banken ermöglichen, proaktiv auf Risiken zu reagieren, regulatorischer Anforderungen zu erfüllen und Kundenvertrauen zu stärken. Diese Einsatzmöglichkeiten müssen sich jedoch insbesondere an den Anforderungen der Datensicherheit und regulatorischen Vorgaben messen lassen und vor diesem Hintergrund kritisch bewertet werden.

3. Besprechungsunterstützung mit Microsoft Copilot

Microsoft Copilot kann die Arbeitsschritte und Aufgabenstellungen rund um Besprechungen effektiv unterstützen, u. a. durch die Automatisierung der Erstellung von Besprechungsprotokollen oder automatische Erstellung von PowerPoint- Präsentationen auf der Grundlage von Besprechungsinhalten und -ergebnissen.

Wie Microsoft Copilot unterstützen kann:

• Vorbereitung und Planung von Besprechungen: Vor Beginn der Besprechung können die Organisierenden Microsoft Copilot nutzen, um relevante Informationen und Daten zu recherchieren. Copilot kann Online-Quellen und interne Datenbanken durchsuchen, um aktuelle Informationen zu den in der Besprechung zu behandelnden Themen kompakt bereitzustellen. Dies kann die Qualität der Diskussionen und der Entscheidungsfindung verbessern.
• Durchführung der Besprechung: Während der Besprechung kann Microsoft Copilot Unterstützung in Echtzeit bieten, indem Notizen und relevante Informationen bereitgestellt werden. So ist beispielsweise die Anzeige wichtiger Statistiken, Diagramme oder relevanter Dokumente auf Anfrage möglich. Dies erleichtert die Diskussion und hilft, alle Teilnehmenden auf dem Laufenden zu halten.
• Automatisierte Besprechungsprotokolle: Nach der Besprechung kann Microsoft Copilot die Aufzeichnungen und Audioaufnahmen analysieren, um automatische Besprechungsprotokolle zu erstellen. Dazu gehören die Identifizierung von Diskussionsthemen, die Erfassung von Aktionspunkten und die Hervorhebung wichtiger Punkte. Die automatisierten Protokolle werden in Textform zur Verfügung gestellt.
• Erstellung von PowerPoint-Präsentationen: Auf der Grundlage des erstellten Sitzungsprotokolls kann Copilot automatisch eine PowerPoint-Präsentation erstellen, in der die wesentlichen Inhalte der Besprechung zusammengefasst werden.

Microsoft Copilot ist ein spannendes Beispiel dafür, wie KI und Technologie alltägliche Aufgaben in der Finanzbranche unterstützen kann. Von besonderer Bedeutung hierbei ist, dass die Implementierung solcher Lösungen sorgfältig erfolgt und auf die spezifischen Anforderungen eines Unternehmens zugeschnitten ist. Der intelligente Einsatz von KI und Automatisierung kann Wettbewerbsvorteile mit sich bringen, sodass das Potenzial von Lösungen wie Microsoft Copilot sorgfältig untersucht und bewertet werden sollte. Gerne stehen wir zu einem Austausch rund um die Potenzialanalyse von KI-Anwendungen und weiteren interessante Fragestellungen zur Verfügung. Bei Interesse sprechen Sie uns an!

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